清廉金融|你可能不知道的金融犯罪(三)

2021-12-24

党的十九大以来,党中央坚定不移推进全面从严治党,对党风廉政建设和反腐败斗争纵深发展提出了更高要求。银行业作为事关国家安全的重要行业,更要加强党风廉政建设。为深入贯彻西藏银保监局《关于推进西藏银行业保险业清廉金融文化建设的指导意见》,扎实推进西藏银行保险业清廉金融文化建设,提高行业廉洁风险防控水平,提升金融反腐内生动力,营造行业风清气正的政治生态环境,依照西藏自治区银行业协会、西藏自治区保险行业协会《关于印发西藏自治区银行保险行业“清廉金融文化建设年”活动实施方案的通知》等文件要求,西藏金租定于近期开展“清廉金融文化建设年”宣传教育活动。

13、银行客户经理非法吸收公众存款罪


蔡某、王某、张某原系某银行的客户经理,三人以帮企业客户筹集验资款、资金周转为由,承诺支付月息2.5分、3分不等的高额利息,向身边亲朋好友吸收存款、由于银行工作人员身份的关系,亲友甚至是其他银行的员工,纷纷将家中积蓄拿出或向他人借款参加该集资活动。几年间,蔡某、王某、张某非法吸收公众存款达4230.5万元。三人将“吸来”的款项部分转借给潘某(另案处理)用于房地产开发,赚取利息差,部分用于支付前期借款本息。后来由于潘某“跑路”,致使资金链断裂,三人无法向集资人支付高额利息及本金。后来,王某被警方抓获,蔡某、张某主动投案自首。

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14、银行工作人员集资诈骗案

某银行工作人员李某利用多种手段,隐瞒所募集资金真正用途,编造帮企业还贷等虚假借款理由、提供虚假的房产证作抵押等欺骗手段向社会人员募集资金共计人民币1995.97万元,并将所募集来的资金用于个人借贷资金周转,后资金链断裂,李某无力支付到期债务,遂到公安机关投案自首。李某以非法占有的目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大,构成集资诈骗罪。最终,法院以集资诈骗罪判处李某有期徒刑十年,并处罚金二十万元。

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15、银行抽贷信贷员入刑

王某、安某分别从某银行贷款1200万元、1500万元,经办人均为客户经理岳某。后该笔贷款即将到期的王某、田某均无力偿还,便计划分别从霍某处分别借800万元、1100万元用于偿还银行贷款。在王某、安某向霍某借款过程中,霍某均向岳某求证该行能否为王某、安某续贷,岳某为了将贷款收回,在明知王某、安某不符合续贷的情况下,仍表示还贷后即可续贷。霍某遂将800万元、1100万元分别借给王某、安某,用于偿还银行贷款,后银行不再续贷。岳树林出于收回违法发放的2700万元贷款的目的,在安某、王某以掺假的煤作担保,从霍某骗取财物数额特别巨大的过程中,起到帮助作用。最终,法院以合同诈骗罪、违法发放贷款罪判处岳某有期徒刑9年,并处罚金12万元。

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16、银行网络信息维护员盗窃本行资金

某银行网络信息中心维护员郭某偷窥到银行员工李某所使用的柜台号、密码,然后用7个假身份证在该行所属的7个网点开设了9个活期账户。后郭某在李某的电脑上操作,在8个账户上空存虚增存款39笔,共计191.1万元。随后,郭某陆续取走191.1万元,最终法院以盗窃罪判处郭某无期徒刑,剥夺政治权利终身。

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17、银行员工因高利转贷被判刑

解某任银行营业部主任期间,利用职务便利,以储户程某等39人名义,从该银行营业部套取贷款累计人民币600余万元,以年息甚至月息3分不等利息高利转贷给房地产开发商许某等人,解某从中非法获利约150万元。最终,法院以高利转贷罪判处解某有期徒刑五年,并处罚金150万元。

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18、银行工作人员集资诈骗案

某银行员工吴某为赚取外快,以一条征信报告10元,“打包”查全家50元,一个银行客户的卡号、余额、开户银行、开户时间、一整年的流水账综合40元到180元不等的价格出售客户资料从中牟利。银行员工出售客户信息,多层中介层层赚取差价、非法盗取客户银行卡卡内资金,形成一整条利用银行客户信息涉嫌犯罪的利益链条。最终,吴某以涉嫌盗取、售卖、非法提供银行卡信息罪和涉嫌出售公民信息罪被追究刑事责任。

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素材 / 南安检查

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