清廉金融|你可能不知道的金融犯罪(二)

2021-12-17

党的十九大以来,党中央坚定不移推进全面从严治党,对党风廉政建设和反腐败斗争纵深发展提出了更高要求。银行业作为事关国家安全的重要行业,更要加强党风廉政建设。为深入贯彻西藏银保监局《关于推进西藏银行业保险业清廉金融文化建设的指导意见》,扎实推进西藏银行保险业清廉金融文化建设,提高行业廉洁风险防控水平,提升金融反腐内生动力,营造行业风清气正的政治生态环境,依照西藏自治区银行业协会、西藏自治区保险行业协会《关于印发西藏自治区银行保险行业“清廉金融文化建设年”活动实施方案的通知》等文件要求,西藏金租定于近期开展“清廉金融文化建设年”宣传教育活动。


7、银行员工吸收客户资金不入账获刑

高某利用其担任某银行零售业务部经理的职务便利,多次以办理个人委托贷款业务为由,伪造该银行零售业务部印章,与客户黄某签订“投资宝”报告书,吸收其资金共计人民币3450万元。“投资宝”投资取向为“委托贷款”,但事实上,高某为了赚取利息差,未将资金存入该银行委托贷款指定结算账户,而是私下借贷给林某人民币2950万元和李某人民币500万元,最终,大部分资金无法回收。后高某被法院以吸收客户资金不入账罪判处有期徒刑七年六个月。

普 法

吸收客户资金不入账罪最高刑罚是五年以上有期徒刑,最低刑罚是五年以下有期徒刑或者拘役。

8、银行行长违规出具还款保函获刑

王某与某公司签订借款协议,共借给该公司2000万元,期限一年。时任某银行支行行长的杨某,未经该行股东大会决议,违规以该银行的名义为上述借款出具还款保函。上述借款到期后,某公司未履行还款义务,王某起诉该银行,要求该银行承担连带保证责任。法院判决该银行偿还王某借款1640万元,利息420.03万元。杨某违反规定,为他人出具保函,且情节特别严重,其行为已构成违规出具金融票证罪,最终被法院以违规出具金融票证罪判处有期徒刑八年。

普 法

违规出具金融票证罪最高刑罚是五年以上有期徒刑,最低刑罚是五年以下有期徒刑或者拘役。

9、银行工作人员对伪造支票付款获刑

颜某在某银行客户经理黄某的帮助下,伪造某储户的公司财务专用章,且该伪造的财务专用章上的刻字还出现了明显错误。后颜某伪造了两张虚假的转账支票,并分别填写160万元和300万元的金额,尔后将刻有明显错字的公司财务专用章盖在了虚假的转账支票上。之后,颜某在黄某的引荐下,将伪造的支票交给该行柜台人员杨某,杨某当时未对该支票进行认真审查,就为颜某办理了转账手续,导致颜某成功从该行骗出人民币460万元的巨款,并挥霍殆尽。

最终,法院以票据诈骗罪判处颜某无期徒刑,并处没收个人全部财产;判处黄某有期徒刑八年,并处罚金人民币五万元;银行工作人员杨某被法院以对违法票据付款罪判处有期徒刑二年。

普 法

对违法票据承兑付款保证罪最高刑罚是五年以上有期徒刑,最低刑罚是五年以下有期徒刑或者拘役。

10、银行员工变造金融票证被判刑

某银行工作人员徐某私下向储户卢某借款40万用于炒股和购买股票,结果造成巨额亏空。借款到期时卢某主张还款,徐某为了蒙混过关,制作了两张金额分别为20万元和22万元的假银行储蓄存单,并利用工作便利,在存单上加盖了银行的储蓄专用章和个人名章,然后将假存单交给了卢某。最终,法院以变造金融票证罪判处徐某有期徒刑三年,并处罚金人民币五万元。

普 法

伪造、变造金融票证罪最高刑罚是十年以上有期徒刑或者无期徒刑,最低刑罚是五年以下有期徒刑或者拘役。

11、银行工作人员购买假币、以假币换取货币案

某银行工作人员张某以1万人民币购得5万元假人民币。回单位后,张某将5万元假币先后分三次混在入库资金中存入该行现金库房内,套出相同数额的人民币据为己有。张某身为金融工作人员,利用职务之便,购买假币、以假币换取货币,其行为构成金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪。最终,法院以金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪判处张某有期徒刑十一年,并处罚金人民币十万元。

普 法

购买假币、以假币换取货币罪最高刑罚是十年以上有期徒刑或者无期徒刑,最低刑罚是三年以下有期徒刑或者拘役。

12、银行行长成地下钱庄“洗钱中介”

某银行支行行长沈某主动替他人介绍地下钱庄生意,协助将巨额资金转移境外。沈某帮助地下钱庄利用银行的非居民账户转移不法资金,伪造大量虚假的涉外购销合同,模仿真实的资金往来,从而逃避监管。银行甚至默许地下钱庄的人在银行柜台周边向客户推销非法买卖外汇等业务。沈某明知地下钱庄的资金是犯罪所得及其收益,仍提供资金账户,协助将资金汇往境外,其行为构成了洗钱罪。

普 法

洗钱罪最高刑罚是五年以上十年以下有期徒刑,最低刑罚是五年以下有期徒刑或者拘役。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

素材 / 南安检查

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